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银行业合规监管层“动真格”:今年来罚超6000万建设银行须严_财

发布日期:2020-09-28 03:25   来源:未知   阅读:

银行业合规并不是说说而已。近日,建设银行福建省分行未按规定履行客户识别义务等7宗违法行为被央行罚款332.2万元。值得注意的是,此前建设银行刚刚因同业、理财等多项业务违规被罚3920万。

同时,建设银行还领到3张个人罚单,时任中国建设银行重庆市分行机构业务部总经理的蔡莉以及时任中国建设银行重庆市分行副行长张希均被警告并罚款5万元;时任中国建设银行重庆中山路支行行长张杰被终身禁止从事银行业工作。

在此之前的7月13日,建设银行因为同业、理财等8项业务违法违规被银保监会罚款3920万。这个罚单也是建设银行今年来收到的最大罚单。

据银保监会官网披露的处罚信息,针对建设银行同业和理财(资管)业务现场检查发现的理财资金违规投资房地产、未做到理财业务与自营业务风险隔离等多项违法违规行为,中国银保监会依法对该行罚款3920万元,并对相关责任人员给予行政处罚,其中,禁止1名责任人员终身从事银行业工作。

按银行类别来看,农商行、农信社以及村镇银行违规情况依然最严重。国有大行紧随其后,罚单数量达到262张,超过股份制银行和城商行两者之和,被罚金额累计达7136万元。其中,建设银行被罚金额1535万元,排在国有大行第二位。另外,建设银行年内已接到4张百万级罚单,数量已超过去年全年的3张。

下半年以来,银行业合规工作继续稳步推进。其中,建设银行前有8大违规被罚3920万元,后有7宗罪收央行332万元罚单。如此密集的违规,喻示建设银行必须进一步加强内部风险防控工作。

金融监管“动真格”,建设银行似乎成了“出头鸟”。

年内已接4张百万级罚单

据银保监会官网资料,近日,中国建设银行福建省分行未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送可疑交易报告;存在引人误解的营销宣传内容;个体工商户经营性贷款统计错误;未按规定开展账户报备;违规开展代付业务;将预算单位零余额账户资金转入内部其他账户等7宗罪,被央行福州中心支行处罚,金额共计332.2万元。包括时任建设银行福建省分行副行长黄建锋、王东标、时任个人金融部副总经理郑旭量、时任业务部副总经理郭镔在内的多名责任人受到惩处。

业内人士指出,监管层开出巨额罚单的背后,一方面体现出监管部门对银行市场乱象整治的强大决心,另一方面,也是对相关银行必须尽快在内部风险防范上堵住系统性漏洞的严厉提醒。

据不完全统计,今年以来,建设银行每个月都会从银保监会及各级银保监局领取罚单。截止目前,建设银行及相关负责人已经从各级银保监领取超过90张罚单,累计罚款金额超过6130万元,月均被罚超过750万元。被罚原因涉及信贷业务违规、信用卡业务、违规办理国内保理业务、贷款资金被挪用、内控管理等等。

从今年开出的罚单来看,同业业务违规、贷款业务违规、机构内部管理、业务违规收费、中介违规等仍是处罚的重点,其中影子银行、涉房贷款、违规搭建的金融集团仍是重点监管的对象。信贷违规仍然是银行被罚的最重要的原因,罚单中涉及贷款问题,占比近60%。

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